![[finno]](https://www.finno.nl/wp-content/uploads/Logo-Finno-2023-300-ppi-white-border-1030x1030.png){kind=logo}
Er is een braindrain op gang, o.a. vanuit de financiële sector, waarbij high-potentials en professionals vertrekken naar de blockchain industrie.
Technici, economen en wetenschapper zetten de stap naar de wereld van gedistribueerde grootboeken en vinden nieuwe uitdagingen in kleine startups en onontdekt wetenschappelijk terrein. Wat drijft deze mensen?
Door Niels Turfboer
De cijfers spreken voor zich; de verdrievoudiging van de wereldwijde investeringen in FinTech de afgelopen vijf jaar is een overduidelijk bewijs dat er een revolutie plaatsvindt in de financiële sector. De koplopers van deze mondiale FinTech-race zijn niet echt een verrassing: Sillicon Valley, New York, London en Hongkong. Maar het zijn andere nieuwkomers die de innovatie verder brengen, de markt diversifiëren en nieuwe businessmodellen implementeren. Dit zijn de ongekroonde steden die de FinTech-beweging verder brengen en beschikken over grootse potentie.
Crowdfunding en peer-to-peer lending is hot! Het aantal platformen is allang niet meer op twee handen te tellen en begin 2016 komt er een zoveelste peer-to-peer lending platform bij: Monefy.
Ge-backed by Peter Verhaar, oud-oprichter Alex en Kees Droppert, voormalig CEO Crédit Agricole Consumer Finance NL, hebben twee jonge ondernemers de ambitie om in Nederland peer-to-peer lending naar een hoger plan te trekken. [finno] sprak met één van de oprichters Martin van Oyen. Is Nederland klaar voor weer een peer-to-peer lending initiatief? Verwelkomt de Amsterdams Zuidas in de toekomst een nieuwe, grote financiële speler?
De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die binnen de Europese Unie zorgt voor de regulering van betalingsdiensten. De richtlijn is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er voor dit jaar een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2 (PSD2).
In deel 1 van het artikel stond ik stil bij de kansen van PSD2 voor online retailers en payments service providers. In dit deel zijn de FinTech startups en de traditionele banken aan de beurt. Hoe kunnen zij met deze regulering de customer experience van hun klanten verbeteren? Gaan FinTech startups en banken en banken onderling data en functionaliteit uitwisselen of blijft de kluis gesloten?
De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die zorgt voor de regulering van betalingsdiensten in de Europese Unie. De richtlijn, die zijn oorsprong vond in 2007, is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er nu een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2.
Richtlijnen, veranderende wetgeving, payments: saai in het kwadraat. Of toch niet? De Payment Service Directive 2 wordt door menig bank als bedreiging gezien, maar de actualisering van de richtlijn biedt prachtige kansen voor zogeheten third party payment service providers, innovatieve FinTech startups en online retailers. En ja, ook voor banken. Lees verder voor een beknopte ‘Payment Service Directive 2 for Dummies’. Nou ja beknopt, het wordt een artikel in twee delen. Vandaag deel 1.
Verzekeringsmaatschappijen zijn ziek, zei De Nederlandsche Bank in het voorjaar van 2015. In het ‘Overzicht Financiële Stabiliteit‘ concludeert DNB dat er een kleine kans is op herstel op korte termijn. En niet alleen DNB sombert, ook het Internationaal Monetair Fonds en de rekenmeesters van het Centraal Planbureau maken zich echt grote zorgen. Wat is er toch aan de hand?
Nog even en dan opent ABN AMRO samen met The Startup Orgy (TSO) een unieke co-working space midden in Amsterdam, met ruimte voor zo’n vijftien veelbelovende startups. TSO Munt Sq. helpt startende ondernemers excelleren. Bovendien biedt het ABN AMRO een mooie kans om Nederlandse startups van dichtbij aan het werk te zien en haar samenwerking met innovatieve bedrijven uit de FinTech en andere sectoren te versterken.
Door Joost Vanstreels
In het vierde nummer van het vakblad Adformatie las ik met veel interesse de coverstory ‘Bankiers in de herkansing’. In het artikel kwamen de marketingcommunicatiebazen van SNS, Rabobank, Triodos en ING aan het woord over bankieren na de crisis. Hoewel het artikel met name inging op de campagnes en de kritiek die daarop volgde, was ik blij verrast dat hier en daar ook technologische vernieuwing werd aangestipt als belangrijke mogelijkheid om de band met de consument weer te versterken. Met name van de uitspraken van Johan van der Zanden, directeur communicatie van ING, werd ik erg enthousiast. Technologie kan inderdaad zorgen voor verbinding!
The times they are changin’. Een verslag van Crowdfunding Day. De dag begon met een korte statusupdate van Simon Douw over crowdfunding in Nederland: 108 crowdfunding platformen, 100 miljoen in totaal geïnvesteerd en 50.000 mensen die daaraan hebben bijgedragen.
Dat maakt dat Nederland de hoogste penetratie heeft op het gebied van crowdfunding. Zoals wij ooit in de VOC tijd de aandelenbeurs hebben uitgevonden zijn wij Nederland nu weer snel met deze financiële innovatie. Niet voor niks dat Kickstarter als eerste Europese land Nederland had uitgekozen.
Door Maarten van den Belt
Sinds het begin van de financiële crisis in 2008 komen er steeds meer nieuwe spelers op de markt die de traditionele diensten van banken overnemen. Banken laten dit soms toe: het van de balans afhalen van hun MKB portefeuille is goed voor banken want dat betekent minder kapitaalsbeslag (het gedeelte van het eigen vermogen dat banken apart moeten zetten en dat ze dan ook niet meer voor andere activiteiten kunnen gebruiken). Dit is pas net in Nederland begonnen via bijvoorbeeld Geldvoorelkaar.