![[finno]](https://www.finno.nl/wp-content/uploads/Logo-Finno-2023-300-ppi-white-border-1030x1030.png){kind=logo}
Door Richard Verbrugge
Tot op heden hebben FinTech bedrijven nog weinig last gehad van de oprukkende cybercrime. Hoe meer business FinTech afsnoept van de gevestigde orde, hoe groter de problemen zullen worden. FinTech is een successtory waarin kansen pakken centraal staat, maar waar nog weinig aandacht is voor de risico’s die op de loer liggen. Risico’s die nog niet iedereen op het netvlies heeft.
ING gooide twee jaar geleden een steen in het toen nog rimpeloze big data meer. Ze waren voornemens om hun klanten relevante aanbiedingen van derden te doen op basis van een data-analyse van rekeninginformatie. Ruim een jaar later is de ABN AMRO mikpunt van kritiek als blijkt dat ze rekeninginformatie heeft gebruikt voor een marketingactie in samenwerking met de Prénatal. Van recentere datum is de ‘casus’ Achmea. De verzekeraar wil premiekorting bieden in ruil voor data (lees privacy).
Door Marnix van der Velden
Net zoals de gemiddelde Nederlander niet bestaat, bestaat de gemiddelde Private Banking klant ook niet. Er is alleen een gemeenschappelijk kenmerk, en dat is de leeftijd. Een uitzondering daargelaten (zoals een jonge ondernemer die snel heeft ‘gecasht’ of die enkele loterijwinnaar) maar de gemiddelde leeftijd van de Nederlandse miljonair is 62 jaar. De grote banken die deze doelgroep bedienen hebben een vergrijzend klantenbestand, en zullen het dus over een andere boeg moeten gooien. Want uit onderzoek blijkt dat bij vererving ongeveer 50% van het vermogen weglekt naar een andere bank (World Wealth Report, Capgemini). Als banken dus niet, of onvoldoende in staat zijn de volgende generatie aan zich te binden, dreigen ze veel van het belegd vermogen te verliezen.