![[finno]](https://www.finno.nl/wp-content/uploads/Logo-Finno-2023-300-ppi-white-border-1030x1030.png){kind=logo}
Er is een braindrain op gang, o.a. vanuit de financiële sector, waarbij high-potentials en professionals vertrekken naar de blockchain industrie.
Technici, economen en wetenschapper zetten de stap naar de wereld van gedistribueerde grootboeken en vinden nieuwe uitdagingen in kleine startups en onontdekt wetenschappelijk terrein. Wat drijft deze mensen?
Door Aad Schulten
Waar of niet waar: over tien jaar poetsen we allemaal onze tanden met een tandenborstel met een internetverbinding en zetten we vanuit bed koffie. Grote kans dat dit binnen afzienbare tijd realiteit wordt. The Internet of Things (IoT) is in opmars en zorgt ervoor dat steeds meer gebruiksvoorwerpen en apparaten verbonden zijn met het internet. Alles met als doel om het dagelijks leven te versimpelen en aangenamer te maken. Maar in de financiële branche gaat de adoptie van deze trend wel flink wat voeten in de aarde hebben. Denkt u zich maar eens in wat het betekent als verzekeraars inzicht krijgen in de gezondheid van hun klanten… Om klaar te zijn voor de opkomst van IoT zullen verzekeraars over moeten gaan tot actie!
Door Niels Turfboer
De cijfers spreken voor zich; de verdrievoudiging van de wereldwijde investeringen in FinTech de afgelopen vijf jaar is een overduidelijk bewijs dat er een revolutie plaatsvindt in de financiële sector. De koplopers van deze mondiale FinTech-race zijn niet echt een verrassing: Sillicon Valley, New York, London en Hongkong. Maar het zijn andere nieuwkomers die de innovatie verder brengen, de markt diversifiëren en nieuwe businessmodellen implementeren. Dit zijn de ongekroonde steden die de FinTech-beweging verder brengen en beschikken over grootse potentie.
Door Ewout van Zonneveld
Voertuig- en Informatie-Technologie zullen er voor zorgen, dat in de komende 2 decennia het aantal schades met circa 80% zal verminderen en/of dat de aansprakelijkheid zal worden overgeheveld naar een andere partij dan de eigenaar/bestuurder. Zie enkele eerdere posts op mijn site-blog. Bestaande producten en businessmodellen zullen niet meer werken. Dit is echter nog niet de “doodlopende weg”, waar ik in deze post op doel.
Natuurlijk zal bovenstaande ontwikkeling geleidelijk gaan en dus kunnen we in de komende jaren doorgaan met het ontwikkelen van nieuwe producten en diensten. Alhoewel……
..…ik op kortere termijn een andere doodlopende weg zie aankomen.
Crowdfunding en peer-to-peer lending is hot! Het aantal platformen is allang niet meer op twee handen te tellen en begin 2016 komt er een zoveelste peer-to-peer lending platform bij: Monefy.
Ge-backed by Peter Verhaar, oud-oprichter Alex en Kees Droppert, voormalig CEO Crédit Agricole Consumer Finance NL, hebben twee jonge ondernemers de ambitie om in Nederland peer-to-peer lending naar een hoger plan te trekken. [finno] sprak met één van de oprichters Martin van Oyen. Is Nederland klaar voor weer een peer-to-peer lending initiatief? Verwelkomt de Amsterdams Zuidas in de toekomst een nieuwe, grote financiële speler?
De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die binnen de Europese Unie zorgt voor de regulering van betalingsdiensten. De richtlijn is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er voor dit jaar een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2 (PSD2).
In deel 1 van het artikel stond ik stil bij de kansen van PSD2 voor online retailers en payments service providers. In dit deel zijn de FinTech startups en de traditionele banken aan de beurt. Hoe kunnen zij met deze regulering de customer experience van hun klanten verbeteren? Gaan FinTech startups en banken en banken onderling data en functionaliteit uitwisselen of blijft de kluis gesloten?
De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die zorgt voor de regulering van betalingsdiensten in de Europese Unie. De richtlijn, die zijn oorsprong vond in 2007, is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er nu een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2.
Richtlijnen, veranderende wetgeving, payments: saai in het kwadraat. Of toch niet? De Payment Service Directive 2 wordt door menig bank als bedreiging gezien, maar de actualisering van de richtlijn biedt prachtige kansen voor zogeheten third party payment service providers, innovatieve FinTech startups en online retailers. En ja, ook voor banken. Lees verder voor een beknopte ‘Payment Service Directive 2 for Dummies’. Nou ja beknopt, het wordt een artikel in twee delen. Vandaag deel 1.
In een tijdperk waar de robo-advisor zijn intrede doet zorgt ABN AMRO MeesPierson juist voor de ‘personal touch’ in de relatie tussen klant en private banker; maar dan wel in een eigentijds jasje.
ABN AMRO MeesPierson lanceert de Private LiveXpert, waarmee de klant direct contact kunt leggen met zijn private banker of andere financiële specialisten, via telefoon, chat of een video-gesprek. Is dit private banking anno nu? In dit artikel meer over Private LiveXpert, maar ik begin met de veranderende rol van de private banker.
Verzekeringsmaatschappijen zijn ziek, zei De Nederlandsche Bank in het voorjaar van 2015. In het ‘Overzicht Financiële Stabiliteit‘ concludeert DNB dat er een kleine kans is op herstel op korte termijn. En niet alleen DNB sombert, ook het Internationaal Monetair Fonds en de rekenmeesters van het Centraal Planbureau maken zich echt grote zorgen. Wat is er toch aan de hand?
Toen de computer zijn opmars maakte vreesden we voor de werkgelegenheid. Het tegendeel bleek.
Gaat nu de software alsnog de werkgelegenheid tarten bij dienstverleners?
Momenteel maken bedrijven hun processen efficiënter om te overleven. ’Lean’ Startups beconcurreren de gevestigde orde binnen hun branche direct al met efficiency en technologie. Steeds lagere overheadkosten op gebouwen en personeel blijken voor bestaande bedrijven noodzakelijk om hun business cases overeind te houden. En wat voor rol speelt de medewerker eigenlijk (nog) in een STP (Straight Through Processing)-efficiënte organisatie?