Trends – Pagina 8

Monefy, het transparante financieringsalternatief voor consumenten en bedrijven

5 augustus 2015/0 Reacties/in Banken, Businessmodel, Distributie, Financiering, Fintech, Hypotheken, Innovatie, peer to peer, Product / dienst, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 5 minuten

Crowdfunding en peer-to-peer lending is hot! Het aantal platformen is allang niet meer op twee handen te tellen en begin 2016 komt er een zoveelste peer-to-peer lending platform bij: Monefy.

Ge-backed by Peter Verhaar, oud-oprichter Alex en Kees Droppert, voormalig CEO Crédit Agricole Consumer Finance NL, hebben twee jonge ondernemers de ambitie om in Nederland peer-to-peer lending naar een hoger plan te trekken. [finno] sprak met één van de oprichters Martin van Oyen. Is Nederland klaar voor weer een peer-to-peer lending initiatief? Verwelkomt de Amsterdams Zuidas in de toekomst een nieuwe, grote financiële speler?

Lees meer

Wat is de overeenkomst tussen online samenwerken met klanten en een keukentafel?

4 augustus 2015/0 Reacties/in Communicatie, Distributie, Financieel advies, Financiering, Hypotheken, Innovatie, Trends/door [finno] gastblogger

Leestijd: 3 minuten

Door Serge Leclercq

De koppen in diverse media liegen er niet om: het ene positieve bericht over de aantrekkende hypotheekmarkt na het andere bereikt de headlines. Een prettige ontwikkeling waar we lang op hebben moeten wachten. De groei in de markt brengt echter ook een uitdaging met zich mee. Want ook consumenten zitten niet stil. Het oversluiten van een hypotheek kan zomaar een groot financieel voordeel opleveren, ondanks de soms hoge oversluitkosten. Met andere woorden: hypotheekverstrekkers staan voor de uitdaging om huidige klanten bij zich te houden en zogenaamde ‘zwevende’ klanten voor zich te winnen. Online samenwerken met klanten kan op dit gebied een flinke duit in het zakje doen. Tegelijkertijd kampt dit begrip met een foutieve interpretatie.

Lees meer

Payment Service Directive 2 for Dummies (deel 2)

31 juli 2015/0 Reacties/in Banken, Betalen, Businessmodel, Distributie, Fintech, Innovatie, mobiel bankieren, Mobiel betalen, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 6 minuten

De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die binnen de Europese Unie zorgt voor de regulering van betalingsdiensten. De richtlijn is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er voor dit jaar een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2 (PSD2).

In deel 1 van het artikel stond ik stil bij de kansen van PSD2 voor online retailers en payments service providers. In dit deel zijn de FinTech startups en de traditionele banken aan de beurt. Hoe kunnen zij met deze regulering de customer experience van hun klanten verbeteren? Gaan FinTech startups en banken en banken onderling data en functionaliteit uitwisselen of blijft de kluis gesloten?

Lees meer

Payment Service Directive 2 for Dummies (deel 1)

30 juli 2015/0 Reacties/in Banken, Betalen, Businessmodel, Distributie, Fintech, Innovatie, mobiel bankieren, Mobiel betalen, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 6 minuten

De Payment Service Directive is een EU-richtlijn die zorgt voor de regulering van betalingsdiensten in de Europese Unie. De richtlijn, die zijn oorsprong vond in 2007, is erop gericht om de concurrentie in het ‘betalingenlandschap’ te verbeteren en de drempels voor nieuwe toetreders in de payments industry, zijnde niet-banken, weg te nemen. Na een update van de richtlijn in 2009, staat er nu een grotere aanpassing voor de deur, die moet leiden tot de implementatie van Payment Service Directive 2.

Richtlijnen, veranderende wetgeving, payments: saai in het kwadraat. Of toch niet? De Payment Service Directive 2 wordt door menig bank als bedreiging gezien, maar de actualisering van de richtlijn biedt prachtige kansen voor zogeheten third party payment service providers, innovatieve FinTech startups en online retailers. En ja, ook voor banken. Lees verder voor een beknopte ‘Payment Service Directive 2 for Dummies’. Nou ja beknopt, het wordt een artikel in twee delen. Vandaag deel 1.

Lees meer

Met de Private LiveXpert van ABN AMRO MeesPierson heeft de klant zijn Private Banker altijd bij zich

29 juli 2015/0 Reacties/in Banken, Beleggen, Businessmodel, Communicatie, Distributie, Financieel advies, Fintech, Innovatie, Internet Bankieren, Mobiel, mobiel bankieren, Private Banking, Product / dienst, Service, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 5 minuten

In een tijdperk waar de robo-advisor zijn intrede doet zorgt ABN AMRO MeesPierson juist voor de ‘personal touch’ in de relatie tussen klant en private banker; maar dan wel in een eigentijds jasje.

ABN AMRO MeesPierson lanceert de Private LiveXpert, waarmee de klant direct contact kunt leggen met zijn private banker of andere financiële specialisten, via telefoon, chat of een video-gesprek. Is dit private banking anno nu? In dit artikel meer over Private LiveXpert, maar ik begin met de veranderende rol van de private banker.

Lees meer

Bankieren: makkelijker kunnen we het wel maken, maar ook leuker

28 juli 2015/0 Reacties/in Banken, Communicatie, Trends/door Joost Vanstreels

Leestijd: 2 minuten

Door Joost Vanstreels

Financiële producten zijn en blijven low interest producten. Een hypotheek is een noodzakelijk kwaad om het huis van je dromen te kunnen kopen en een verzekering sluit je niet af omdat je het leuk vindt, maar omdat je het nodig hebt. Is “leuker kunnen we het niet maken, wel makkelijker” ook voor financiële dienstverleners dan het hoogst haalbare? Daar leek het tot nu toe wel op, maar een aantal financiële dienstverleners laat het daar niet bij zitten en probeert de dienstverlening ‘fun’ te maken.

Lees meer

Klantbinding in de financiële wereld verdient meer dan een goede marketingcampagne

5 juni 2015/2 Reacties/in Banken, Communicatie, Marketing, Social Media, Trends/door Joost Vanstreels

Leestijd: 3 minuten

Door Joost Vanstreels

In het vierde nummer van het vakblad Adformatie las ik met veel interesse de coverstory ‘Bankiers in de herkansing’. In het artikel kwamen de marketingcommunicatiebazen van SNS, Rabobank, Triodos en ING aan het woord over bankieren na de crisis. Hoewel het artikel met name inging op de campagnes en de kritiek die daarop volgde, was ik blij verrast dat hier en daar ook technologische vernieuwing werd aangestipt als belangrijke mogelijkheid om de band met de consument weer te versterken. Met name van de uitspraken van Johan van der Zanden, directeur communicatie van ING, werd ik erg enthousiast. Technologie kan inderdaad zorgen voor verbinding!

Lees meer

Fintech bubble of begin van nieuwe trend?

20 mei 2015/0 Reacties/in Banken, Businessmodel, Distributie, Financiering, Fintech, Innovatie, Trends/door [finno] gastblogger

Leestijd: 2 minuten

Door Maarten van den Belt

Sinds het begin van de financiële crisis in 2008 komen er steeds meer nieuwe spelers op de markt die de traditionele diensten van banken overnemen. Banken laten dit soms toe: het van de balans afhalen van hun MKB portefeuille is goed voor banken want dat betekent minder kapitaalsbeslag (het gedeelte van het eigen vermogen dat banken apart moeten zetten en dat ze dan ook niet meer voor andere activiteiten kunnen gebruiken). Dit is pas net in Nederland begonnen via bijvoorbeeld Geldvoorelkaar.

Lees meer

Wanneer wordt online bankieren écht online bankieren?

17 mei 2015/2 Reacties/in Banken, Betalen, Fintech, Innovatie, Internet Bankieren, mobiel bankieren, mobiel verzekeren, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 4 minuten

Het laatste decennium heeft online bankieren een vlucht genomen. Maar hoe online is online bankieren nu echt? Niet bij iedere bank kan je online een rekening openen, een adreswijziging online doorgeven, een pincode wijzigen of een hypotheek aanvragen. Soms moet je nog steeds de gang naar het bankkantoor maken om iets gedaan te krijgen.

Het wordt tijd dat daar verandering in komt. Ik wil online bij een bank, waar ik nog geen klant ben, direct een rekening kunnen openen. Ik wil online, en dan bedoel ik écht online, producten kunnen kopen en overeenkomsten digitaal ondertekenen. In dit artikel maak ik een toer langs een aantal banken en Fintech startups waar ik écht online kan bankieren.

Lees meer

Nu kan iedere ondernemer zijn klanten laten pinnen met Rabobank’s SmartPin

15 mei 2015/4 Reacties/in Banken, Betalen, Distributie, Fintech, Innovatie, Mobiel, Mobiel betalen, Trends/door Pascal Spelier

Leestijd: 3 minuten

In 2010 introduceerde het Amerikaanse Square een handig apparaatje dat van je smartphone of tablet een mobiele kassa (mPOS) maakte. Je plugde het apparaatje in de koptelefoonuitgang van je iPhone of iPad en in combinatie met een contract bij Square kon je vervolgens creditcardbetalingen accepteren. Ideaal voor de kleinere ondernemer, die niet wilde of kon investeren in een duur kassasysteem of de ambulante ondernemer die overal en altijd betalingen wilde kunnen accepteren.

Zoals het wel vaker gaat creëren startups nieuwe oplossingen en zetten ze service standaarden neer die later door traditionele spelers worden overgenomen. Ongeveer vijf jaar later introduceert de Rabobank SmartPin, een handzaam apparaatje dat nagenoeg hetzelfde doet als de Square Reader. Is dit Rabobank’s antwoord op de in Nederland beschikbare varianten van Square, zoals Payleven, SumUp, iZettle, PinMobile? Lees meer

Monefy, het transparante financieringsalternatief voor consumenten en bedrijven

Wat is de overeenkomst tussen online samenwerken met klanten en een keukentafel?

Payment Service Directive 2 for Dummies (deel 2)

Payment Service Directive 2 for Dummies (deel 1)

Met de Private LiveXpert van ABN AMRO MeesPierson heeft de klant zijn Private Banker altijd bij zich

Bankieren: makkelijker kunnen we het wel maken, maar ook leuker

Fintech bubble of begin van nieuwe trend?

Wanneer wordt online bankieren écht online bankieren?

Nu kan iedere ondernemer zijn klanten laten pinnen met Rabobank’s SmartPin

Menu

CONTACT

OVERIG

Abonneer je op [finno]